Kapitalanlage mit Strategie.
Wissenschaftlich fundiert.
Sie suchen eine ehrliche Meinung zu Ihrer Geldanlage, aber Ihre Bank will Ihnen nur hauseigene Produkte verkaufen? Ich berate Sie provisionsfrei – damit am Ende das Beste für Sie herauskommt, nicht für die Bank.
Schluss mit dem Bauchgefühl bei der Geldanlage
Vielleicht kennen Sie das: Sie wissen, dass Sie etwas tun müssen (Inflation, Altersvorsorge), aber Sie zögern. Die Bankprodukte sind teuer und undurchsichtig, und allein trauen Sie sich (noch) nicht an die Börse.
Mein Ansatz ist anders:
-
❌ Keine Provisionen: Ich verdiene nichts an den Produkten, die ich empfehle.
-
✅ Wissenschaft statt Wette: Wir nutzen kostengünstige ETFs statt teurer aktiver Fonds.
-
🤝 Hilfe zur Selbsthilfe: Ich zeige Ihnen, wie es geht – oder übernehme die Arbeit für Sie.
Für wen ist die Kapitalanlage-Beratung geeignet?
Diese Beratung passt perfekt zu Ihnen, wenn Sie:
-
✓ Angestellt oder selbstständig sind und Vermögen aufbauen wollen.
-
✓ Eine größere Summe (z.B. Erbe, Abfindung) sinnvoll anlegen möchten.
-
✓ Wissen wollen, ob Ihre alten Verträge (Riester, Deka, Union) noch gut sind.
-
✓ Zwischen 10.000 € und 250.000 € anlegen möchten.
Hinweis: Sie verfügen über mehr als 250.000 €? Dann empfehle ich Ihnen meine Vermögensverwaltung – dort übernehme ich die laufende Betreuung, Rebalancing und Steueroptimierung für Sie.
Das Geld liegt auf dem Girokonto und verliert an Wert. Die Angst, zum "falschen Zeitpunkt" zu investieren, lähmt Sie. Meine Lösung: Wir sichern zuerst Ihren Notgroschen. Den Rest investieren wir gestaffelt in ein weltweites ETF-Portfolio (z.B. 70% Aktien / 30% Anleihen). Ihr Ergebnis: Sie haben einen klaren Plan und schlafen ruhig, weil das Risiko zu Ihnen passt.
Sie haben Fonds bei der Sparkasse oder Volksbank, aber die Kosten fressen die Rendite auf. Meine Lösung: Ich analysiere Ihre bestehenden Produkte und stelle sie einer ETF-Lösung gegenüber. Ihr Ergebnis: Oft sparen wir 1% bis 2% Kosten pro Jahr. Bei 50.000 € sind das über 20 Jahre ca. 22.000 € mehr Vermögen für Sie.
Sie haben 200 € oder 500 € übrig, wollen aber keine teure Rentenversicherung abschließen. Meine Lösung: Wir richten einen automatisierten ETF-Sparplan bei einer günstigen Direktbank ein. Ihr Ergebnis: Vermögensaufbau auf Autopilot – flexibel, transparent und jederzeit kündbar.
So kommen wir zu Ihrer Strategie
1. Verstehen
Keine Strategie ohne Ziel. Wir klären: Wofür sparen Sie? Wie viel Schwankung halten Sie aus? Was ist schon da?
2. Entwickeln
Ich erstelle Ihr persönliches Anlagekonzept. Wir wählen die passende Asset-Allocation (Aktien/Anleihen) und konkrete Produkte (ETFs) aus. Steuerliche Aspekte (Freibeträge, Thesaurierung) berücksichtigen wir direkt.
3. Umsetzen
Ich eröffne das Depot mit Ihnen, richte alles ein und wir schauen uns das Depot jährlich gemeinsam an (Rebalancing, Anpassungen). Einrichtungsgebühr + laufende Betreuung.
Portfolio-Strategien
Risikostreeung
Die Kombination von Aktien und Anleihen, und die weltweite Verteilung der Investments gewährleistet ein hohes Maß an Risikominimierung.
Marktkapitalisierungen
Niemand kann schlauer sein als der Gesamtmarkt, und umso wichtiger ist die Verteilung unter Berücksichtigung der weltweiten Marktkapitalisierungen.
Fundamentale Gewichtung
Der eigentliche Kern der Portfolio-Strategie. Anhand der Marktkapitalisierungen werden die einzelnen Investments ihrem Chance-Risiko-Profil nach gewichtet.
Flexibilität
Nichts ist in Stein gemeißelt. Die Portfolio-Strategien passen wenn nötig jederzeit den sich verändernden Bedingungen an. Es ist meine Philosophie.
Häufige Fragen (FAQ)
Für die große Strategieberatung ist das knapp. Aber: Rufen Sie mich an. Oft reicht hier ein kurzes Coaching, um den richtigen ETF-Sparplan aufzusetzen. Das kostet weniger und bringt Sie trotzdem ans Ziel.
ETFs sind Sondervermögen – gehen der Anbieter oder die Bank pleite, gehört das Geld trotzdem Ihnen. Das Marktrisiko (Schwankungen) steuern wir über den Anteil an sicheren Anleihen/Tagesgeld.