Professionelle Nachfolgeplanung & Generationenberatung (IHK)
Als zertifizierter Generationenberater (IHK) begleite ich Sie durch alle Phasen der Nachfolge- und Vorsorgeplanung. Ich bilde die Schnittstelle zwischen Ihren persönlichen Wünschen, der finanziellen Machbarkeit und der rechtssicheren Umsetzung durch spezialisierte Partner wie die Deutsche Vorsorgedatenbank AG.
Ihre Selbstbestimmung sichern – Das Familienvermögen schützen
Wenn unvorhersehbare Situationen eintreten, stehen Familien und Unternehmen oft vor existenziellen Herausforderungen. Eine fehlende oder veraltete Vorsorge kann Konten einfrieren und Handlungsfähigkeit blockieren. Hier setze ich als Ihr Finanzberater an: Ich helfe Ihnen, frühzeitig die richtigen Weichen zu stellen, biete Aufklärung über finanzielle Folgen und koordiniere die rechtssichere Erstellung Ihrer Dokumente durch Fachexperten.
Meine Leistungen in der Generationenberatung
1. Vorsorgevollmacht & Betreuungsverfügung – Doppelte Sicherheit Wer entscheidet für Sie, wenn Sie es nicht mehr können? Meine Leistung: Ich begleite Sie durch den Prozess der Deutschen Vorsorgedatenbank AG.
-
Vorsorgevollmacht: Ermöglicht sofortiges Handeln ohne Gericht.
-
Betreuungsverfügung: Ihr "Sicherheitsnetz". Sollte dennoch ein Gericht eingeschaltet werden müssen, bestimmen Sie hiermit verbindlich, wen der Richter als Betreuer einsetzen muss (und wen auf keinen Fall). So ist Ihre Handlungsfähigkeit in jedem Szenario gesichert.
2. Patientenverfügung – Medizinisch selbstbestimmt bleiben Veraltete Dokumente werden von Ärzten oft angezweifelt. Ihr Vorteil: Über meinen Kooperationspartner werden Sie jährlich an die Überprüfung Ihrer Verfügung erinnert. So bleibt Ihr Wille aktuell, medizinisch präzise und rechtlich bindend – ohne dass Sie ständig selbst daran denken müssen. Ihre Wünsche zur medizinischen Behandlung stehen damit auf einem festen Fundament.
3. Sorgerechtsverfügung – Schutz für Ihre Kinder Für Eltern minderjähriger Kinder ist dies unverzichtbar. Sie legen fest, wer sich im schlimmsten Fall um Ihre Kinder kümmert, um eine Entscheidung durch das Jugendamt über fremde Vormünder zu vermeiden. Ich integriere dieses sensible Thema fest in unsere Finanz- und Vorsorgeplanung, damit auch die wirtschaftliche Zukunft der Kinder gesichert ist.
4. Testament & Erbplanung – Finanzielle Folgen managen Ein Testament regelt das Rechtliche – ich kümmere mich um das Wirtschaftliche. Meine Expertise:
-
Liquiditätsplanung: Wir berechnen exakt, ob im Erbfall genügend liquide Mittel vorhanden sind, um Erbschaftssteuer oder Pflichtteile auszuzahlen, ohne dass Immobilien oder Firmenanteile unter Wert verkauft werden müssen.
-
Vertrags-Check: Ich kontrolliere, ob die Bezugsrechte in Ihren Versicherungsverträgen noch zu Ihrem aktuellen Testament passen, damit das Geld beim richtigen Empfänger ankommt.
Warum Generationenberatung Teil des Family Office ist
Die optimale Nachfolgegestaltung erfordert mehr als nur einen Notartermin. Es ist das Zusammenspiel aus Finanzen, Steuern und Recht. Als Generationenberater (IHK) verbinde ich diese Welten für Sie:
-
Ganzheitlicher Blick: Ich kenne Ihre Vermögensstruktur und sorge dafür, dass Ihre Vorsorgedokumente dazu passen.
-
Rechtssicherheit durch Partner: Keine Rechtsberatung durch mich, sondern geprüfte Prozesse durch Kooperation mit der Deutschen Vorsorgedatenbank AG und spezialisierten Notaren.
-
Laufende Betreuung: Ihr Leben ändert sich. In unseren regelmäßigen Strategiegesprächen prüfen wir, ob Ihre Vollmachten und Verfügungen noch aktuell sind.
Hinweis zur Rechtsdienstleistung: Als Finanzberater erbringe ich keine Rechtsberatung. Die Erstellung, Prüfung und rechtliche Ausgestaltung Ihrer Dokumente erfolgt ausschließlich über zugelassene Rechtsdienstleister (z.B. Anwälte, Notare oder die Partneranwälte der Deutschen Vorsorgedatenbank AG). Meine Dienstleistung umfasst die biographische Erfassung, die finanzielle Analyse und die organisatorische Begleitung.
Ihr nächster Schritt zur Sicherheit
Nachfolgeplanung ist Vertrauenssache. Lassen Sie uns in einem unverbindlichen Erstgespräch prüfen, ob Ihre aktuelle Absicherung (Vollmachten, Liquidität im Erbfall) lückenlos ist.